POP — DRE Simplificada Mensal

Área: Financeiro Responsável: Financeiro/Estrategista Tempo estimado: 1-2h Ferramentas: Claude Code, planilha Slash command relacionado: /analise-financeira

Quando executar

No primeiro dia útil de cada mês (referente ao mês anterior).

Pré-requisitos

• Dados de faturamento do mês (checkout Hotmart/Kiwify)
• Dados de investimento em tráfego (Meta Ads, Google Ads)
• Custos operacionais fixos e variáveis atualizados
• Dados de reembolso e chargebacks

Passo a passo

1. Coletar receitas

• Faturamento bruto por produto (checkout)
• Subtrair reembolsos e chargebacks = faturamento líquido
• Subtrair taxas da plataforma (Hotmart: ~12%, Kiwify: ~8%)
• Receita líquida = faturamento - reembolsos - taxas

2. Coletar custos

• Tráfego pago: investimento total Meta Ads + Google Ads
• Equipe: salários, freelancers, comissões
• Ferramentas: ClickUp, email marketing, hospedagem, DocuSeal, Uazapi
• Expert: split de coprodução (%) ou cachê
• Impostos: estimativa conforme regime tributário
• Outros: domínios, criativos externos, viagens

3. Montar DRE

• Executar /analise-financeira com os dados coletados
• Estrutura: Receita líquida - Custos variáveis - Custos fixos = Lucro operacional
• Calcular margem de lucro (%)
• Comparar com mês anterior e com meta

4. Analisar e distribuir

• Identificar maiores centros de custo
• Recomendar otimizações (onde cortar ou investir mais)
• Compartilhar DRE com sócios/expert conforme contrato
• Salvar no Google Drive (pasta Financeiro do cliente)

Output esperado

• DRE simplificada do mês com receitas, custos e lucro
• Comparativo com mês anterior
• Recomendações de otimização financeira
• Documento salvo no Drive

Erros comuns

• Esquecer de subtrair taxas da plataforma de checkout
• Não incluir custos de ferramentas (parecem pequenos mas somam)
• Comparar faturamento bruto com investimento (métrica distorcida)
• Atrasar a DRE (decisões ficam sem dados)

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Este POP será detalhado em breve. Estrutura preliminar.